ก้าวสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงิน

ยินดีต้อนรับสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงิน

ผม รัชพล อยู่เย็น ที่ปรึกษาการเงิน ขอแนะนำอาชีพใหม่ 

อาชีพที่ปรึกษาการเงิน ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน 

แบบองค์รวม เพียงคุณ

1. อายุ 20-35 ปี วุฒิ ปริญญาตรี ทุกสาขา รักการเรียนรู้ บุคลิกดี

สู้งาน ต้องการความก้าวหน้า

2. ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย และใบอนุญาต IC License 

จาก กลต. สามารถทำการสอบเรียงตามลำดับ

3. ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Tradditional Product, 

starter couse , กองทุนรวม Fund, Unitlink Product

4. เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website 

และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing

5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus เพื่อให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน 

แบบครบวงจร

6. สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ FChFP และ CFP

อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ

หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ 

สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ 

และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser 

หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน

ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน

ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000 

จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime

aaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaaa

                                 

        2.ใบอนุญาต หรือบัตรผ่านประตู ของที่ปรึกษาการเงิน

ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย

และใบอนุญาต IC License จาก กลต. 
สามารถทำการสอบเรียงตามลำดับ

     สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 50 ข้อ เมื่อสอบผ่าน

ก็สามารถออกรหัสตัวแทน เป็นตัวแทนขาย และ บริการ

ด้านการประกันชีวิต การประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ 

ประกันบำนาญ ประกันกลุ่ม ประกันโรคร้ายแรงต่างๆ

     สอบใบอนุญาตประกันวินาศภัย จำนวน 120 ข้อ

เพื่อขายและให้บริการด้านการประกันภัยบ้าน อาคาร

รถยนต์ ทรัพย์สิน ความรับผิดอาชีพ ประกันความซื่อสัตย์

ประกันภัยขนส่งต่างๆ

     สอบใบอนุญาต IC License 120 ข้อ เพื่อขึ้นทะเบียน

เป็นผู้แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ กับ กลต. สามารถขาย

กองทุนรวม และหุ้น ตลอดจนตราสารต่างๆ จัด port folio

 เพื่อลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และที่สำคัญสามารถ

ขออนุญาตผ่าน คปภ เพื่อขายผลิตภัณฑ์ unit link

ซึ่งเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนได้ด้วย

                             3. การทำงาน

 เริ่มตันจากการศึกษางานขาย การออกขาย เพื่อสร้างผลผลิต

ให้มีผลงานและรายได้ รู้จกตั้งเป้าหมาย และกลยุทธ์การสร้างตลาด

ให้มีลูกค้าทุกเดือน  หลังจากนั้นก็ขยับตัวเองขึ้นในแนวที่ปรึกษาการเงิน

 ในด้านต่างๆ เช่น กองทุนคุ้มครอง กองทุนการศึกษาบุตร กองทุนเกษียณ

กองทุนสุขภาพ และที่สุดปรับเปลี่ยนตัวเองให้เป็นนักวางแผนการเงิน

อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ

        เข้าหลักสูตร Pass

ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Tradditional Product

ได้แก่แบบประกัน แบบตลอดชีพ แบบสะสมทรัพย์  แบบชั่วระเวลา

แบบบำนาญ แบบ universal life และสัญญาเพิ่มเติม ค่ารักษาพยาบาล

ค่าชดเชยรายได้ อุบัติเหตุ โรคมะเร็งและโรคร้ายแรง ทุพพลภาพ

และการยกเว้นเบี้ยประกันภัย การใช้เทคนิคและขั้นตอนการขาย

ศึกษาเบื้องต้นจาก 5 กลยุทธ์ 10 บทเรียน

การขายประกันขั้นเทพ อยากเรียนรู้ก่อนว่า การขายประกันที่
ชาวบ้านชาวเมืองเขาขายกันอยู่ในปัจจุบัน เขาทำกันยังไง 
5 กลยุทธ์ 10 บท เรียนการขาย click ลิงค์ด้านล่าง เข้าสู่บทเรียน
ฟรี ไม่มีเงื่อนไขใดๆ ทั้งสิ้น
http://attraccap.blogspot.com

     starter couse

เพื่อเรียนรู้เรื่องการเงิน เงินเฟ้อ เงินฝืด ปิรามิดทางการเงิน

 การบริหารความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่ง การป้องกันความมั่งคั่ง

การเพิ่มเติมสะสมความมั่งคั่ง การส่งต่อความมั่งคั่งไปยังบุตรหลาน

การบริหารภาษี การหาเงินเก่ง ใช้เงินเป็น เก็บเงินให้อยู่ รู้ช่องลงทุน

 การขายแบบที่ปรึกษาการเงิน

      Fund กองทุนรวมและ Unitlink Product

 เพื่อเรียนรู้ผลิตภัณฑ์ ประกันชีวิตควบการลงทุน unit link การจัด port folio

 ของกองทุนรวม เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มความเสถียรของผลตอบแทน

เน้นความมั่นคง ก่อนที่จะมั่งคั่ง ข้อดีข้อเสีย ข้อจำกัดต่างๆ

เพื่อวางแผนแต่ละเรื่องให้เหมาะกับลูกค้า เรียนรู้การซื้อขายแบบ dollar cost

หรือ DCA เรียนรู้การตัดขายทำกำไรหรือการช้อนซื้อ

ด้วยระบบอัตโนมัติ AR หรือ auto rebalancing

            4. การ Coaching แบบพิเศษ

เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website

และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing

ท่านจะได้รับการเทรน เรื่องการ brandingตัวเองบนโลก onlines

ด้วยการทำ website ส่วนตัว โดยผมสอนเอง

    พร้อมกับสอนและติดตั้งระบบแม่เหล็ก การทำตลาด

แบบดึงดูด Attraction Marketing เพื่อดึงดูดผู้คนให้เข้าสู่ระบบ

การ branding ตัวเอง

ลองเข้า google แล้ว search หาชื่อสกุลตัวเองลองดูว่า

มีชื่อเราขึ้นมาหรือไม่ มันคือการทำตลาดแบบหนึ่ง

    trust building คุณลองคุยกับคนให้เชื่อคุณโดยให้เขาซื้อจากคุณ

ในราคาแพงๆซิ ว่าเขายอมซื้อไหม คนเราถ้าลองไม่เชื่อใจกัน

จะเอาแม่น้ำ10สายมาพูดสุดท้ายก็ไม่เชื่ออยู่ดี เห็นคนอื่นโน่นดีกว่า

    wealth creation ไม่ถูกสร้างแค่รู้จัก ไม่เคยพูด

ไม่เคยเอ่ยปากว่าเราทำงานอะไร ขั้นตอนทำงานเป็นอย่างไร

ปล่อยให้เขาได้ยินมาจากคนอื่น เธอๆ มีคนเข้ามาขอพบที่ออฟฟิส

บอกว่าเป็นที่ปรึกษาการเงิน เขาบอกว่า มีแบบประกันที่มีโอกาส

ได้รับผลตอบแทนสูงมากและให้สิทธิซื้อสุขภาพที่เบี้ยคงที่ไม่ขึ้นตามอายุด้วยนะ

แถมถ้าไม่ได้ใช้ยังกลายเป็นเงินออมด้วย ฉันว่าจะทำพรุ่งนี้ สัก แปดแสน

 ของเธอไม่เห็นมี ถ้าเราไม่สร้างเขาจะรู้ไหม

     ระบบ attraction คือระบบการให้ความรู้ การให้คุณค่าแก่ผู้เรียน

แบบอัตโนมัติ จนแน่ใจค่อยตัดสินใจมาเป็นตัวแทน หรือลูกค้าเรา

หรือเป็นรายชื่อที่ยอมรับ การทำตลาดของเรา เหมือน line@

      ระบบ attraction คือระบบทำการตลาดออนไลน์แบบแม่เหล็ก

แบบหนึ่ง ที่ผู้มุ่งหวังต้องค้นหาผ่าน สื่อที่หลากหลาย เพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องการ

เมื่อเขาพบ สิ่งที่เน้นให้คุณค่ากับผู้คนก่อน ให้ความรู้ก่อน ให้คำปรึกษาก่อน

จนเขาแน่ใจจึงตัดสินใจซื้อหรือไม่ซื้อสินค้ากับเราก็ได้ สมัครหรือไม่สมัครกับเราก็ได้

โดยเราติดตั้งระบบ autoresponse ให้มันทำงานส่งจดหมายหรือบทความ

ตามลำดับไปให้ลูกค้าอ่าน ซึ่งช่องทางและเครื่องมือที่ใช้

จะประกอบด้วย website หรือ webblog ที่สร้างเองแบบฟรีเป็นศูนย์

และกระจายblog ลูก เพื่อประสิทธิภาพของการกรองผู้มุ่งหวัง

ด้วยการเน้นเรื่องเฉพาะ และส่วนของระบบออโต้ เราต้องสร้างบทความ

ที่เป็น concept กะทัดรัด เป็นช็อต เพื่อให้ผู้มุ่งหวังนำไปใช้ได้จริง

 มีสิ่งประกอบที่เป็นจริงเช่นวิดิโอ เรียงร้อยให้ดึงใจให้อยากรู้ต่อ

สุดท้ายก็ปิดการขายด้วยการชวนให้ซื้อหรือสมัคร ด้วยการล็อกอินกลับอีกครั้ง

 ซึ่งระบบนี้มีใช้กันมากในต่างประเทศ ในประเทศไทยมีการใช้กันน้อย

 ส่วนใหญ่เป็นการขยายงานพวกขายตรง แต่ผมเอามาใช้ในระบบประกันชีวิต

ตามประสาคนคิดเล่นๆว่า

  ต้องมีคนมาขอซื้อประกันซิน่า  แบบ เข้าแถวกันมาเลย

  ต้องมีคนมาขอทำธุรกิจกับเราซิน่า  แบบต่อแถวกันมาเลย

สนุกเลือก แม้เวลาที่เราหลับอยู่ ระบบก็ชวนหรือขายแทนเรา

ตื่นขึ้นมาก็มีคนต่อแถวมาทางอีเมล์ หน้าที่เราแค่คอยสกรีน

เอาที่ใช่ ประมาณนี้ครับ

ระบบ attraction มี 2 ส่วน คือ web building

   form relation

   tag optimization

   promote skill

      ดังนั้นต้องสร้างเวปไซท์ ด้วยตนเองได้

  ส่วนที่ 2 เป็นระบบการกรอง prospect หรือ lead generation

 ด้วยการสร้าง capture page หรือ Landin page

     ติดตั้งระบบตอบรับอัตโนมัติ autoresponseder

พร้อมทดสอบระบบ ซึ่งทั้งหมดนี้ ผมสอนเอง

      ก่อนเข้าสู่ระบบ attraction เรามาลอง branding

ตัวเองแบบง่ายสุดที่ google จะเห็นเรา ด้วย google plus

เป็นสิ่งแรกที่จะมีชื่อเราบนโลกออนไลน์

                                5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus

       เพื่อให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน แบบครบวงจร

โปรแกรม wealthplus เป็นโปรแกรมใช้วางแผนการเงินแบบบ้านๆ

 ที่ผสมผสาน ระหว่างแนวคิดของ cfp และ fchfp ไม่มีพิษไม่มีภัยใด

ไม่กล่าวถึงบริษัทใด เป็นรูปแบบการค้าหาเป้าหมายทางการเงิน

 เพื่อให้ที่ปรึกษาวางแผนกับลูกค้าโดยหาผลิตภัณฑ์มาแนะนำอีกที

 ซึ่งสามารถวางแผนแบบองค์รวม สามารถจัดทำเป็นเล่ม

เพื่อส่งให้ลูกค้า แล้วเก็บค่าดำเนินการ ได้เลย โดยที่ลูกค้าสามารถ

นำไปซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใดก็ได้

    หรือจะเป็นการวางแผนแบบแยกส่วน เช่น กองทุนค่าความสามารถ

กองทุนเพื่อการศึกษา กองทุนเกษียณ การลงทุนในหลักทรัพย์

การรีไฟแนนซ์ การวางแผนภาษี ก็สามารถวางแผนได้แบบครบถ้วน

       หรือ จะเปิดการขายแบบเร่งด่วน เหมือนขายผลิตภัณฑ์ทั่วไป

ที่ไม่ต้องการเวลามาก ต้องการปิดการขายอย่างรวดเร็ว ก็สามารถใช้

บางชีตสร้างปัญหา และปิดการขายได้เลย เช่นหน้า cmpd ci

    แนวคิดและแนวทางที่สร้างโปรึแกรม ทำโดยผู้ปฏิบัติ

เพื่อเอาไปปฏิบัติได้จริง และมีการปรับปรุงอยู่เสมอ พร้อมกับ

รับข้อเสนอแนะปรับแก้ไขให้เข้ากับสถานการณ์ได้อย่างรวดเร็ว

      plateform ที่ใช้ ก็ใช้รันบน excel ที่สามารถนำฟังค์ชันทางการเงิน

มาใช้อย่างสะดวก ไฟล์เล็ก เปิดใช้บน ipad iphone notebook pc ได้ทันที

        แสดงความเป็นมืออาชีพ รวมทั้งสามารถ capt หน้าจอ

หรือส่งชีตให้ลูกค้าทางออนไลน์ได้ทันที ด้วยหลัก anytime anywhere

 ล้ำสมัยไม่ต้องพกของหนัก

    ปลดล็อกการใส่ token key ผมจะเชื่อใจในที่ปรึกษาการเงิน

โดยล็อกเฉพาะ ชื่อนามสกุล ตำแหน่งหรือคุณวุฒิ เพื่อความเชื่อถือ

 เบอร์โทร และ email เท่านั้น การล็อกเพื่อให้การนำเสนอแสดง

ความเป็นมืออาชีพต่อหน้าลูกค้า ชืีอที่ปรึกษาจะติดไปทุกหน้า

ไม่ได้ล็อกเพื่อป้องกันคนอื่นใช้โปรแกรม เพราะผมเชื่อ

ในความมีจริยธรรมของที่ปรึกษา

           การอัพเดท ท่านที่ได้รับโปรแกรมตั้งแต่ v1 จะได้รับการ

 อัพเดทโปรแกรม ฟรีคลอดชีพ จนกว่าลิขสิทธิ์จะเปลี่ยนมิอ

 ตามเวลาที่กำหนด หรือการเลิกใช้โปแกรมหรือมีเหตุที่ต้องเลิกใช้

การอัพเดทก่อนเวลา มีค่าใช้จ่าย

   โปรแกรมแบบบ้านๆ ทีจะทำให้อาชีพที่ปรึกษาเป็นเรื่องง่าย

 และชาวบ้านชาวเมืองจะได้มีความรู้ทางการเงินที่ถูกต้อง

       

6. Profestional สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง

ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ FChFP และ CFP

   FChFP (Fellow Chatered Financial Practitioner)

หรือ หลักสูตรมาตรฐานระหว่างประเทศ รับปริญญาจากองค์กร

 APFINSA ของ Asia Pacific ค่าเรียน 35,000 บาท

มีความยากมากกว่า IC ประมาณ 50%

    CFP (Certified Financial Planner) เป็นหลักสูตร

นักวางแผนการเงินระดับโลก เรียน 6 module

ในประเทศไทย มี CFP ประมาณ 111 คนเท่านั้น

ค่าเรียน m ละ 15,000 บาท และต้องสอบให้ผ่าน 4 paper

ความยาก 95%

อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ

หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ 

สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ 

และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser 

หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน

ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน

ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000 

จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime